Mention « Assurance, banque, finance : chargé de clientèle »

Cette mention comprend les parcours types suivant : - Chargé de clientèle, particuliers - Chargé de clientèle, professionnels - Chargé de clientèle, experts dont les activités et les compétences ou capacités attestées communes sont décrites ci-après. Pour consulter les informations spécifiques aux parcours types, se référer aux liens Internet renvoyant vers les fiches parcours types des établissements. - Gestion et développement d’un portefeuille de clients de particuliers et/ou de professionnels (mise en place et suivi d’une relation de qualité, réactivation de clients inactifs, actualisation des fichiers, prospection commerciale multi supports) - Actualisation des connaissances sur les produits et services de bancassurance de plus en plus diversifiés - Détection des besoins des clients et proposition de solutions adaptées - Participation  aux actions commerciales concernant les produits et services bancassurance en multi canal - Identification des risques financiers (fraude fiscale, blanchiment, piratage, etc.) - Analyse du patrimoine de ses clients et établir un diagnostic

- Prendre en compte l’environnement économique, juridique, fiscal et financier de la banque et de l’assurance pour conseiller au mieux le client - Proposer une offre adaptée de produits et services bancaires et d’assurance - Gérer et développer le portefeuille client - Conduire et conclure un entretien commercial dans une logique de conseil - S’intégrer et coopérer au sein d’une équipe - S’adapter à l’évolution du métier de chargé de clientèle - Planifier et organiser son travail afin d’atteindre les objectifs fixés - Suivre l’évolution règlementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire - Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties - Maitriser les outils numériques de référence et des règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information ainsi que pour collaborer en interne et en externe. Utiliser les TIC pour gérer une relation commerciale à distance - Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s’adapter et prendre des initiatives - Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs. - Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale. - Travailler en équipe et en réseau ainsi qu’en autonomie et responsabilité au service d’un projet - Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis de la mention ainsi que les parcours possibles pour y accéder - Caractériser et valoriser son identité, ses compétences et son projet professionnel en fonction d’un contexte. - Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique - Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources dans son domaine de spécialité pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation - Analyser et synthétiser des données en vue de leur exploitation. - Développer une argumentation avec esprit critique. - Se servir aisément des différents registres d’expression écrite et orale de la langue française. - Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non-ambiguë, en français et dans au moins une langue étrangère

K Activités financières

- Conseiller(e)/assistant / gestionnaire/ clientèle particuliers ou professionnels - Gestionnaire de clientèle en banque ou assurances - Conseiller(e) financier - Attaché(e) ou assistant commercial / Téléconseiller(e)