Domaine Droit, Economie, Gestion Mention Droit notarial, immobilier et du patrimoine Spécialité Ingénierie du patrimoine

Le professionnel : -analyse la situation patrimoniale d’un client -sélectionne les solutions d’investissement adaptées à son profil et ses besoins -propose  les aménagements à sa situation juridique ou fiscale nécessaires à la réalisation de ses objectifs. - établit un diagnostic patrimonial dans ses dimensions civiles, fiscales, sociales et financières - réalise une veille juridique et financière - conseille sur les possibilités de défiscalisation dans le cadre des dispositions légales - détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille - assure la gestion du patrimoine en banques, dans les compagnies d’assurances,  ou en indépendants etc… -  suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)

Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes: - connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement. - connaissance des pratiques commerciales « approche du client ». - bon niveau d’expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers - maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,  - maîtrise des techniques d’optimisation suivantes : -Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …) -Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite ) -Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers) -Financements (différents types de prêts, montages  à effet de levier, garanties…) -Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…) -Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)  Il est  formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).

Banques Compagnies d’assurances  Réseaux financier, spécialisé (en investissements immobiliers)

Gestionnaire de patrimoine Chargé de clientèle Chargé d’affaires Juriste en back office