Code ROME · C1205

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Ouvriers Salarié·e du privé

Spécialiste de l'optimisation patrimoniale, ce professionnel perçoit un salaire net médian de 2 337 € par mois, avec une pension projetée à 1 867 € à 67 ans et un marché marqué par 14,9 % de recrutements difficiles.

Salaire net mensuel EQTP

2 337 € /mois

Ce métier — médiane
2 337 €
Ce métier — P75 (top tiers)
2 960 €
Ensemble France (réf.)
2 180 €

↗ +7 % au-dessus de la médiane française

Score employabilité

63 /100
  • Tension marché 14.9 %difficiles
  • Projets BMO 2026 8 289

Pension projetée à 67 ans

1 867 € /mois brut
CNAV 1 290 € AGIRC-ARRCO 577 €

Simulation détaillée par régime →

30

formations RNCP

10

passerelles reconversion

ROME C1205

référentiel France Travail

Le métier

Analyser la situation financière de clients particuliers ou professionnels, arbitrer entre placements, fiscalité et transmission : telle est la substance du métier de conseiller en gestion de patrimoine. Il s'agit de traduire des objectifs de vie — préparer une retraite, transmettre un bien, réduire une pression fiscale — en stratégies concrètes et documentées. La fonction implique une maîtrise croisée du droit, de la finance et de la fiscalité, mobilisée au service d'une relation de confiance durable avec le client.

L'exercice s'effectue le plus souvent au sein de banques privées, de cabinets indépendants (CGPI) ou de compagnies d'assurance. La rémunération nette médiane s'établit à 2 337 € par mois en équivalent temps plein, un niveau susceptible d'évoluer sensiblement selon l'ancienneté, la clientèle gérée et la part variable liée aux encours. Les premières années sont généralement consacrées à la constitution d'un portefeuille clients, phase déterminante pour la progression ultérieure.

Avec 14,9 % de projets de recrutement jugés difficiles, le marché signale une tension modérée mais réelle, reflet d'un écart entre les profils disponibles et les attentes des employeurs. Le score d'employabilité de 62,5 sur 100 suggère un accès à l'emploi relativement ouvert sans être sans friction. Une reconversion latérale vers le métier de trésorier d'entreprise constitue une piste crédible, les compétences en analyse financière et en gestion des risques étant largement transférables.

Accès à l'emploi

Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis. Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.

Compétences du métier

Le répertoire ROME 4.0 recense 59 compétences pour ce métier (savoir-faire, savoir-être professionnels et savoirs).

Savoir-faire

Management 1
  • Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Conseil, Transmission 2
  • Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension cœur de métier
  • Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Communication, Multimédia 2
  • Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
  • Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Gestion administrative et comptable 1
  • Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Pilotage et maîtrise des coûts 1
  • Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Gestion et contrôle 8
  • Analyser la situation civile et économique du client cœur de métier
  • Concevoir des montages financiers complexes
  • Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
  • Etablir le bilan patrimonial d'un client cœur de métier
  • Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs cœur de métier
  • Gérer un portefeuille boursier
  • Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission cœur de métier
  • Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Relation client 2
  • Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau
  • Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
Développement commercial 5
  • Développer et fidéliser la relation client cœur de métier
  • Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs cœur de métier
  • Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
  • Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
  • Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires cœur de métier
Communication 1
  • Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Organisation 4
  • Respecter la confidentialité des informations cœur de métier
  • S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
  • Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes cœur de métier
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Développement des compétences 1
  • Organiser et développer son réseau professionnel

Savoir-être professionnels

  • Etre force de proposition
  • Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
  • Faire preuve d'autonomie
  • Faire preuve de rigueur et de précision

Savoirs et connaissances

Certifications et habilitations 11
  • Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière
  • Master banque, finance
  • Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
  • Master mention gestion de patrimoine
  • Master mention monnaie, banque, finance, assurance
  • BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
  • Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
  • Chargé de clientèles en assurance et banque
  • Diplôme d'école de commerce, option finance
  • ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
  • BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale
Domaines d'expertise 6
  • Economie des marchés financiers
  • Droit et fiscalité cœur de métier
  • Connaissance des produits financiers cœur de métier
  • Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
  • Pratique de l'anglais
  • Evolution du marché immobilier
Normes et procédés 7
  • Analyse des risques financiers
  • Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
  • Marchés et produits financiers
  • Droit du patrimoine professionnel
  • Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
  • Normes rédactionnelles
  • Réglementation bancaire
Techniques professionnelles 3
  • Techniques de marketing et communication
  • Techniques commerciales cœur de métier
  • Techniques de prospection, négociation, vente

Combien gagne un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine gagne un salaire médian de 2 337 € net par mois (équivalent temps plein, INSEE 2023, catégorie ouvriers). Le tiers supérieur dépasse 2 960 €.

Note : INSEE produit ses statistiques par CSP (catégorie socio-professionnelle), pas directement par ROME. Le salaire affiché est la médiane de la CSP majoritaire identifiée pour ce métier. Pour un chiffre plus précis, consultez l'outil interactif INSEE Salaires par profession.

Salaire détaillé par âge et région →

Qui exerce ce métier ?

D'après l'enquête Emploi (Dares, moyenne 2023-2025), la famille professionnelle de ce métier compte 59,1 % de femmes, 29,1 % de 50 ans ou plus, et 11,7 % de temps partiel. Par ailleurs, 0,9 % des personnes en poste n'ont aucun diplôme (ou seulement le brevet) — un indicateur concret de l'accessibilité réelle du métier, au-delà des prérequis théoriques.

Tension de recrutement

En 2026, la famille professionnelle de ce métier compte 8 289 projets de recrutement, dont 15 % jugés difficiles par les employeurs (moyenne France : 43 %), selon l'enquête Besoins en Main-d'Œuvre de France Travail.

Tension détaillée par région →

Formations qui mènent à ce métier

30 certifications RNCP actives identifiées par France Compétences, du niveau CAP (NIV3) au doctorat (NIV8).

Voir les 30 formations →

Retraite projetée

Pour cette profession, le régime applicable est : Salarié·e du privé. Selon les paramètres officiels 2026 et pour une carrière complète à salaire constant (génération de référence : 1980), la pension brute mensuelle projetée varie selon l'âge de départ :

À 67 ans

1 867 €/mois

Taux plein automatique, carrière 43 ans

À l'âge légal

1 631 €/mois

Départ à l'âge légal 62 ans 9 mois

Carrière longue

1 809 €/mois

Départ 60 ans si début ≤ 18 ans

Décomposition (scénario 67 ans) : CNAV 1 290 €/mois + AGIRC-ARRCO 577 €/mois.

ⓘ Projection informative. Précision indicative ±10-15 %. Ne se substitue pas à un relevé officiel sur info-retraite.fr.

Simulation détaillée par régime →

Passerelles de reconversion

Métiers les plus proches en termes de compétences ESCO (similarité cosinus sur 13 939 skills européens).

Reconversions latérales — hors famille

Métiers très proches — même famille ROME

Toutes les passerelles →

Questions fréquentes

Combien gagne un·e conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
Le salaire net médian s'établit à 2337 € par mois. Cette rémunération varie selon l'expérience, la structure d'emploi (banque, cabinet indépendant) et les performances commerciales. Les bonus et commissions complètent souvent le salaire de base.
Quelles études pour devenir conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
Un diplôme bac+2 minimum en finance, banque ou assurance est généralement requis. Bac+3 ou bac+4 offrent de meilleures perspectives. Des certifications professionnelles (CQP, agrément AMF) complètent la formation initiale et sont valorisées par les employeurs.
Quelle retraite pour un·e conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
La pension projetée à 67 ans s'élève à 1867 € brut mensuels, calculée selon le régime des salariés du secteur privé. Ce montant dépend de la durée de cotisation et des salaires antérieurs. Un complément de revenus ou une épargne retraite peut être envisagé.
Le marché de l'emploi est-il porteur pour conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
Le marché affiche 8289 projets de recrutement prévus en 2026. Toutefois, 14,9 % des projets rencontrent des difficultés de pourvoi. L'employabilité globale atteint 62,5/100, signalant un secteur dynamique mais sélectif quant aux profils.
Vers quel métier peut-on se reconvertir depuis conseiller / conseillère en gestion de patrimoine ?
La reconversion privilégiée mène au poste de trésorier / trésorière. Les compétences en gestion financière et en analyse patrimoniale s'y transfèrent aisément. Cette transition reste courante pour les professionnels cherchant une stabilité accrue.

Mobilités professionnelles selon ROME

Évolutions reconnues par France Travail.

  • {"rome_cible":"C1303 - Gérant / Gérante de portefeuille financier","code_org_rom
  • {"rome_cible":"C1208 - Courtier / Courtière en banque","code_org_rome_cible":403
  • {"rome_cible":"C1207 - Directeur / Directrice d'agence bancaire","code_org_rome_
  • {"rome_cible":"C1206 - Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire","code_org
  • {"rome_cible":"C1203 - Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise","code_o
  • {"rome_cible":"C1103 - Courtier / Courtière en assurance","code_org_rome_cible":
  • {"rome_cible":"C1301 - Trader","code_org_rome_cible":72,"ordre_mobilite":7}
  • {"rome_cible":"C1302 - Gestionnaire des opérations sur les marchés financiers","

Sources

  • Description du métier : ROME 4.0 v60 (septembre 2025), France Travail — data.gouv.fr
  • Salaire médian par CSP : INSEE Première n° 2079 (octobre 2025), "Les salaires dans le secteur privé en 2024" — insee.fr
  • Tension du marché : Enquête BMO 2026, France Travail — statistiques.francetravail.org
  • Formations : RNCP V4-1 (mai 2026), France Compétences — data.gouv.fr
  • Paramètres retraite 2026 : Arrêté PASS 22/12/2025, Circulaire CNAV 2026-07, AGIRC-ARRCO, CARMF, ERAFP, MSA, données officielles.
  • Compétences ESCO : ESCO v1.2.1, Commission européenne — esco.ec.europa.eu